Cash Flow

AMBITO DI GESTIONE

Quando affrontiamo questo tema con i responsabili finanziari, di solito alla domanda

“Hai tutto sotto controllo, ci rispondono: Ho tutto sotto controllo!”

Mi disse che sapevano quanti soldi avevano sul conto in banca, i mutui richiesti etc…

Così decisi di approfondire il discorso. E di fare alcune domande.  Il mio intento era quello di riuscire a ottimizzare la gestione della cassa, e rendere automatica la gestione del CASH FLOW

D: Con quale strumento gestite il CASH FLOW?
R: ma con Excel.
D: Come lo compilate Excel, manualmente o automaticamente?
R: Manualmente.
D: Mi sapresti dire esattamente quanti soldi avrete in cassa tra 8 mesi?
R: Non in maniera esatta, perchè i dati cambiano e perchè mica si può fare tutti i giorni.
D: Come fate a conoscere i COSTI DELLE COMMESSE e del BUDGET legato alle commesse?
R: Non abbiamo MAI inserito i costi reali, ma una percentuale sugli acquisti degli anni prima.
D: e fate un confronto tra il CASH FLOW preparato ad inizio anno e quello dopo tre mesi,
trovate delle differenze?
R: Non essendo sicuri dei dati, ci limitiamo a dare il CASH FLOW di uno/due mesi successivi, non di più.

SOLUZIONE

Così presentai il nostro sistema di CASH FLOW, interfacciato in automatico con il loro gestionale:

• per la parte attiva, si recepiscono le commesse/clienti e le fasi di pagamento a budget e quelle realmente incassate;
• Per la parte passiva relativa alle spese generali (affitti, telefonia etc..) si prendono dalla scadenzario. Questo da un importo costante ogni mese;
• Per la parte passiva relativa alle spese delle commesse, il sistema prende i costi dalla scadenzario se presente, altrimenti li prende dalle bolle o dagli ordini;
  Per le commesse che non sono in ordine, prende i costi dal BUDGET

 

Una volta presentato, decidemmo di implementarlo, il risultato minimo atteso era quello di avere un CASH FLOW  prospettico a 9/12 mesi,totalmente automatico ed estraibile dai vari responsabili in qualunque momento, da qualunque parte del mondo!! Finalmente potevano ottenere con precisione i dati che servivano in real time e senza errori!!

VANTAGGI

Dopo alcune settimane di lavoro il risultato ottenuto fu quello di uno strumento estremamente valido

• integrato con gli altri software,
• automatico,
• che permetteva estrazioni in Excel,
• che si aggiornava da solo,
• e che ha permesso di verificare che c’era una somma in banca per i successivi 9 mesi di qualche milione di euro che hanno deciso di investire in fondi, e gli interessi attivi maturati che sono andati a costituire il premio di fine anno ai dipendenti.